Fraudele online moderne: Atenționarea Poliției Române
Recent, Poliția Română a actualizat o listă cu tipuri de înșelăciuni online, evidențiind tendințele și metodele tot mai sofisticate folosite de infractori. Aceste scheme de înșelăciune includ promisiuni de investiții sigure în acțiuni ale companiilor renumite, criptomonede și chiar cupoane din perioada privatizării (1990 – 2000). O atenție deosebită este necesară, deoarece victimele pot deveni „cărăuși” de bani fără a fi conștiente de acest lucru.
Victimele acestor infracțiuni pot fi, fără știrea lor, implicate în spălarea banilor, ajutând indirect autorii să obțină sumele de bani obținute ilegal. După o primă investiție aparent inofensivă, victima poate fi atrasă într-o schemă mai complexă, facilitând astfel accesul infractorilor la fonduri.
Modul în care funcționează aceste infracțiuni
Aceste tipuri de înșelăciuni se desfășoară în mai multe etape:
Atragerea victimelor prin false oportunități de investiții
Infractorii folosesc diverse canale, inclusiv reclame online și rețele sociale, pentru a promova platforme de investiții care promit randamente rapide și mari. De asemenea, apelurile telefonice nesolicitate, în care se prezintă drept brokeri sau consultanți financiari, sunt frecvente. Victimei i se oferă ocazia de a investi sume mici în companii sau criptomonede, cu promisiunea unor profituri garantate. În acest proces, infractorii pot prezenta documente și grafice false pentru a câștiga încrederea victimei.
Manipularea victimelor și crearea unui sentiment de urgență
După ce victima își arată interesul, infractorii aplică tehnici de manipulare, inclusiv presiuni psihologice și demonstrații false de succes. Aceștia utilizează termeni financiari și platforme online care par autentice pentru a părea de încredere. Victimele sunt convinse să instaleze aplicații de control la distanță pe dispozitivele lor, prin intermediul cărora infractorii le ghidează să creeze conturi pe diferite platforme de investiții. Fondurile sunt transferate, fără consimțământul victimei, în conturile altor persoane.
Transformarea victimelor în „cărăuși de bani”
Infractorii îi promit victimei că le virează profituri generate din investiții, în realitate, aceste sume provin din conturile altor victime. Victimele sunt apoi rugate să retragă sumele primite și să le transfere prin ATM-uri de criptomonede către adrese controlate de autori. De asemenea, li se oferă posibilitatea de a păstra o parte din suma totală, ceea ce le face să creadă că sunt parte dintr-o afacere legitimă.
Este esențial ca publicul să fie conștient de aceste metode de înșelăciune și să păstreze o atitudine vigilentă în fața ofertelor de investiții care par prea bune pentru a fi adevărate.
Atenționare privind înșelăciunile financiare
Recent, au fost identificate diverse metode prin care infractorii reușesc să înșele cetățenii, provocându-le pierderi financiare considerabile. Un aspect alarmant este utilizarea tehnologiei Blockchain pentru transferul de fonduri în portofele electronice controlate de autori, ceea ce face recuperarea prejudiciului extrem de dificilă.
Complicitatea involuntară a victimelor
Victimele acestor scheme devin, adesea fără să știe, complice la infracțiunile săvârșite de autori, riscând astfel consecințe legale, inclusiv penale. Este esențial ca cetățenii să fie conștienți de semnele care indică o posibilă înșelăciune.
Semne de înșelăciune
Oferte de câștiguri rapide
Atenție la promisiunile de câștiguri rapide! Orice ofertă care sugerează randamente mari și fără riscuri ar trebui să ridice semne de întrebare. Investițiile reale implică riscuri, iar câștigurile rapide sunt rareori fundamentate pe cunoștințe financiare solide.
Lipsa documentației oficiale
Infractorii evită să ofere documente autentice sau contracte clare, preferând să transmită victimei documente falsificate. De asemenea, pot utiliza datele de identitate ale altor victime pentru a părea credibili.
Transferuri neobișnuite
Dacă primiți bani în cont fără o explicație clară, există riscul să fiți implicat într-o schemă de spălare a banilor. Este esențial să fiți precauți în astfel de situații.
Cereri de retragere și transfer
Fiți atenți la cererile de retragere a banilor prin metode neobișnuite, cum ar fi ATM-urile de Bitcoin. În astfel de cazuri, refuzați categoric și anunțați autoritățile competente.
Măsuri de prevenție pentru cetățeni
Este crucial să verificați orice ofertă de investiție și să cercetați compania sau platforma respectivă pentru a confirma dacă este autorizată de instituțiile competente. Nu vă bazați pe recenzii sau site-uri necunoscute, deoarece infractorii pot crea site-uri false pentru a părea legitimi.
Nu oferiți date personale sau informații financiare prin telefon sau e-mail, iar pentru tranzacții, asigurați-vă că utilizați platforme securizate și activați autentificarea în doi pași. În cazul în care primiți bani din surse necunoscute, contactați imediat banca și autoritățile, fără a retrage sau transfera sumele respective.
Educația financiară este esențială. Înainte de a face o investiție, informați-vă despre riscurile implicate și consultați specialiști independenți sau instituții de încredere pentru a evita capcanele financiare.
