Poliția Română și Combaterea Infracțiunilor Informatice
Poliția Română, prin intermediul Direcției de Investigații Criminale, întreprinde acțiuni de informare pentru a educa cetățenii cu privire la noile modalități de operare ale infractorilor și pentru a oferi sfaturi utile care să ajute la conștientizarea și reducerea riscurilor de victimizare în cazul infracțiunilor informatice. În special în perioada Sărbătorilor de Iarnă, infractorii devin mai activi, profitând de vulnerabilitatea celor care caută câștiguri rapide și fără riscuri.
Schemele de înșelăciune devin din ce în ce mai sofisticate, incluzând promisiuni de investiții sigure în acțiuni ale unor companii cunoscute, criptomonede sau cupoane din perioada privatizării (1990 – 2000). Victimele acestor infracțiuni pot fi, fără voia lor, transformate în intermediari pentru transferurile de bani, contribuind la spălarea banilor sau la ocultarea provenienței ilicite a acestora.
Modurile de Operare ale Infractorilor
Infracțiunile informatice funcționează printr-o serie de pași care implică atragerea și manipularea victimelor. Iată cum se desfășoară aceste activități:
1. Atragerea Victimelor prin Oportunități False
Infractorii utilizează diverse canale, cum ar fi reclame online și platforme de socializare, pentru a promova platforme de investiții care promit randamente mari și rapide. Aceștia pot efectua apeluri telefonice nesolicitate, prezentându-se ca brokeri sau consultanți financiari, oferind „sfaturi exclusive”. De asemenea, pot trimite mesaje sau e-mailuri personalizate cu linkuri către site-uri false care imită platformele legitime de investiții, asigurând victimele că pot obține profituri considerabile prin investiții minime.
2. Crearea unui Sentiment de Urgență
După ce victima își arată interesul, infractorii aplică tehnici de manipulare, inclusiv presiuni psihologice, cum ar fi afirmații precum „Aceasta este o ofertă limitată. Dacă nu investești acum, vei rata șansa vieții tale.”, și exemple false de succes, pentru a câștiga încrederea victimei. Aceștia pot utiliza termeni financiari și platforme online care par autentice pentru a părea credibili.
Infractorii îi conving pe cei vătămați să instaleze aplicații de control la distanță pe dispozitivele lor, prin care le ghidează pentru a crea conturi pe diferite platforme. Apoi, fondurile victimei, fie că sunt în monedă FIAT (lei, euro, dolari) sau criptomonede, sunt transferate fără consimțământ în conturile altor persoane implicate în schemele de fraudă.
3. Victimele Devine „Cărăuși de Bani”
Infractorii pretind că virează profituri din investiții, dar banii provin, de fapt, din conturile altor victime ale unor fraude similare. Victimele sunt astfel implicate indirect în activități ilegale, fără să-și dea seama de consecințele acțiunilor lor.
Aceste informații subliniază importanța conștientizării riscurilor asociate cu investițiile online și necesitatea de a fi extrem de prudent în interacțiunile cu oferte ce par prea bune pentru a fi adevărate.
Atenție la înșelăciunile financiare
În ultima vreme, infractorii au dezvoltat metode ingenioase pentru a-și atrage victimele în capcane financiare, utilizând strategii complexe care implică transferuri de bani prin ATM-uri de criptomonede. Victimele sunt adesea convinse să retragă sumele primite și să le transfere ulterior către adrese electronice controlate de autori. În plus, se oferă o parte din sumă drept „recompensă” pentru colaborare, ceea ce le face pe victime să devină, fără să știe, complici la infracțiuni, expunându-se astfel riscurilor legale, inclusiv penale.
Semne de alarmă pentru cetățeni
Este esențial ca cetățenii să fie conștienți de modalitățile prin care pot recunoaște o înșelăciune. Iată câteva indicatori cheie:
1. Oferte de câștiguri rapide
Orice promisiune de câștiguri mari fără riscuri ar trebui să ridice semne de întrebare. Investițiile reale implică întotdeauna riscuri, iar câștigurile rapide sunt de obicei rezultatul întâmplării, nu al expertizei financiare.
2. Lipsa documentației oficiale
Infractorii evită să ofere documente autentice sau contracte clare, prezentând victimele cu acte falsificate sau folosind identități ale altor persoane.
3. Transferuri neobișnuite
Dacă primiți bani în cont fără o explicație clară, fiți atenți, deoarece este posibil să fiți parte a unei scheme ilegale.
4. Cereri de retragere și transfer
Dacă sunteți solicitat să retrageți bani și să îi transferați prin metode neconvenționale, precum ATM-uri de Bitcoin, refuzați și contactați autoritățile.
Măsuri de prevenire pentru cetățeni
Pentru a preveni aceste tipuri de înșelăciuni, cetățenii sunt încurajați să adopte următoarele măsuri:
1. Verificați ofertele de investiție
Cercetați compania sau platforma în care intenționați să investiți și asigurați-vă că este autorizată de instituții competente.
2. Protejați-vă informațiile personale
Nu oferiți date sensibile sau detalii financiare prin telefon sau e-mail.
3. Utilizați platforme sigure pentru tranzacții
Asigurați-vă că folosiți platforme securizate și activați autentificarea în doi pași pentru conturile online.
4. Acționați rapid în caz de tranzacții suspecte
Dacă primiți bani din surse necunoscute, contactați imediat banca și autoritățile competente.
5. Educați-vă financiar
Înainte de a investi, informați-vă despre riscurile implicate și consultați specialiști sau instituții de încredere.
Perioadele festive sunt adesea favorabile pentru infractori care profită de naivitatea oamenilor. De aceea, este vital să fim vigilenți și să ne protejăm pe noi înșine și pe cei dragi, adoptând măsuri de precauție și informându-ne constant.
