Activitatea infracțională în perioada sărbătorilor de iarnă
În timpul sărbătorilor de iarnă, infractorii își intensifică acțiunile, profitând de dorința cetățenilor de a obține câștiguri rapide și fără riscuri. Direcția de Investigații Criminale a Poliției Române desfășoară campanii de informare pentru a avertiza populația cu privire la noile tehnici de înșelăciune și pentru a oferi sfaturi care să ajute la reducerea riscurilor asociate infracțiunilor informatice.
Tendințe și metode de înșelăciune
Infractorii folosesc metode din ce în ce mai sofisticate, inclusiv promisiuni de investiții sigure în acțiuni de companii cunoscute sau în criptomonede. De asemenea, se fac apeluri la diverse cupoane care datează din perioada privatizărilor (1990-2000). În plus, victimele acestor înșelăciuni pot deveni involuntar „cărăuși de bani”, contribuind astfel la spălarea banilor sau la ascunderea urmelor activităților ilegale.
Etapele schemei de înșelăciune
Victimele sunt atrase prin false oportunități de investiție, iar infractorii utilizează diverse canale, cum ar fi reclame online și rețele sociale, pentru a promova platforme de investiții cu randamente mari. Acestea pot include apeluri telefonice nesolicitate de la persoane care se prezintă ca brokeri sau consultanți financiari, precum și mesaje personalizate ce conțin linkuri către site-uri false care imită platformele legitime de investiții.
Manipularea și presiunea asupra victimelor
După ce victima își arată interesul, infractorii aplică tehnici de manipulare, inclusiv presiuni psihologice și afirmații false despre succesul altor clienți. De asemenea, aceștia pot solicita instalarea unor aplicații de control la distanță pe dispozitivele victimei, permițându-le astfel să o ghideze în crearea de conturi pe diverse platforme.
Transferuri ilegale de fonduri
Ulterior, fondurile victimei, fie ele în monedă FIAT sau criptomonedă, sunt transferate fără consimțământul acesteia către conturi ale altor persoane, denumite „cărăuși de bani”. Aceștia, la rândul lor, pot utiliza un ATM de criptomonede pentru a transfera sumele într-un portofel electronic al infractorilor, profitând astfel de datele de autentificare obținute prin accesul la terminalele controlate de la distanță.
Transformarea victimelor în „cărăuși de bani”
Infractorii pretind că virează profituri generate din investiții, însă aceste sume provin de fapt din conturile altor victime ale unor scheme similare. Victimelor li se solicită să retragă fondurile primite și să le transfere către alte conturi, perpetuând astfel circuitul infracțional.
Precauții împotriva înșelăciunilor financiare
În ultima perioadă, metodele de înșelăciune financiare au devenit din ce în ce mai sofisticate, iar victimele riscă să devină complice la infracțiuni fără să fie conștiente de acest fapt. O formă de operare folosită de infractori implică transferuri de bani prin intermediul criptomonedelor, cu scopul de a îngreuna recuperarea prejudiciului.
Modul de operare al infractorilor
Un aspect alarmant este că victima este adesea tentată să păstreze o parte din suma totală ca „recompensă” pentru colaborare. Acest lucru îi poate crea iluzia că participarea la astfel de scheme este în avantajul său.
Transferurile de bani se realizează în Blockchain, într-un portofel electronic controlat de autori, ceea ce face ca recuperarea sumelor să fie extrem de dificilă. Astfel, victima nu doar că suferă o pierdere financiară, dar se expune și riscurilor legale.
Semnale de alarmă pentru cetățeni
Există câteva indicii clare care pot ajuta cetățenii să recunoască o potențială înșelăciune:
Atenție la ofertele de câștiguri rapide!
Promisiunile de randamente mari fără riscuri sunt un semnal de alarmă. Investițiile legitime implică riscuri, iar câștigurile rapide sunt, de obicei, nerealiste. Orice ofertă care pare prea bună pentru a fi adevărată ar trebui analizată cu scepticism.
Atenție la lipsa documentației oficiale!
Infractorii evită să ofere documente autentice sau contracte clare, adesea prezentând documente falsificate. Este esențial să se verifice autenticitatea informațiilor primite.
Atenție la transferuri neobișnuite!
Recepționarea de bani în conturi fără o justificare clară poate indica implicarea într-o schemă de spălare a banilor.
Atenție la cererile de retragere și transfer!
Dacă sunteți solicitat să retrageți bani și să îi transferați prin metode neobișnuite, cum ar fi ATM-uri de Bitcoin, este recomandat să refuzați și să informați autoritățile competente.
Măsuri de prevenție pentru cetățeni
Pentru a evita capcanele financiare, este crucial să urmați câteva măsuri de precauție:
1. Verificați orice ofertă de investiție!
Investigați compania sau platforma în cauză, asigurându-vă că este autorizată de instituții competente. Nu vă bazați pe recenzii sau site-uri de încredere, deoarece infractorii pot crea informații false.
2. Protejați-vă datele personale!
Nu oferiți informații sensibile prin telefon sau e-mail.
3. Utilizați platforme de tranzacții sigure!
Asigurați-vă că folosiți platforme securizate și activați autentificarea în doi pași pentru conturile online.
4. Contactați autoritățile în caz de suspiciune!
Dacă primiți bani din surse necunoscute, anunțați imediat banca și poliția. Nu retrageți sumele și nu le transferați.
5. Educați-vă financiar!
Înainte de a investi, informați-vă despre riscurile asociate și consultați specialiști independenți sau instituții de încredere.
Sărbătorile sunt adesea o perioadă favorabilă pentru infractori, care profită de buna-credință a oamenilor. Este esențial să fim vigilenți și să ne protejăm, adoptând măsuri de precauție și informându-ne constant.
